Alcances de la OFAC y sus implicaciones extraterritorialiales.
Empecemos el artículo con la siguiente reflexión: “La próxima sanción podría no ser por lo que hiciste; sino por lo que dejaste de hacer o, avisado, no quisiste ver.”
Recientemente fui entrevistado por mi queridísimo reportero Ulises Soriano del Diario La Razón de México, sobre las implicaciones extraterritoriales de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos; que es la principal agencia en Estados Unidos encargada de la administración y aplicación de las sanciones estadounidenses y junto con el especialista en seguridad David Saucedo y el politólogo Antulio Ontiveros analizamos el caso específico de la Diputada la diputada federal de Morena Hilda Araceli Brown Figueredo, que se encuentra en la lista de OFAC, por probables vínculos con la facción de Los Mayos del Cártel de Sinaloa, lo que abrió un frente político y judicial con consecuencias que podrían trascender a nivel nacional e internacional.
Debemos tener en el radar que a inicios de 2025, el gobierno de Estados Unidos emitió la Orden Ejecutiva 14,157, que declara emergencia nacional y habilita la designación de ciertos grupos criminales, incluyendo varios cárteles mexicanos, como organizaciones terroristas extranjeras (FTO, por sus siglas en inglés) y terroristas globales especialmente designados (SDGT, por sus siglas en inglés). Esta medida, sin precedentes, abre una nueva etapa con posibles implicaciones legales, financieras y reputacionales para el sector empresarial.
Ante amenazas de carácter transnacional, las empresas deben estar preparadas para anticipar riesgos, fortalecer sus sistemas de cumplimiento y actuar con responsabilidad.
La designación como FTO activa un régimen de sanciones extraterritoriales con implicaciones incluso para actores que, sin intención o conocimiento directo, pueden verse involucrados bajo interpretaciones amplias como la de “apoyo material”.
Las organizaciones criminales y terroristas a menudo operan en conjunto o de forma aislada y explotan sistemas financieros similares para financiar sus actividades.
Hace unas semanas atrás; en México, nos enteramos de las sanciones emitidas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos contra CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa las cuales, deben ser tomadas con prudencia y cautela, pues aún no se trata de una acusación formal y las instituciones financieras involucradas cuentan con mecanismos para defenderse. Sin embargo para revertir ese fuerte golpe que han recibido principalmente a su reputación, va a costar mucho tiempo y dinero.
Este tipo de señalamientos de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) no son inéditos, toda vez que no es la primera vez que el Departamento del Tesoro, a través de FinCEN, hace señalamientos o sanciones como estas y se tratan de sanciones administrativas civiles.
Las entidades financieras mexicanas están sujetas a una regulación sólida y estándares internacionales: Absolutamente todas las entidades financieras cumplen con estos controles y para eso está la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, para corroborar que esos controles sean cumplidos a cabalidad.
Con independencia de lo anterior y ante la magnitud del tráfico de drogas y los recursos que genera, es indispensable reforzar los mecanismos de supervisión y cooperación internacional, porque lo importante es fortalecer, sin duda, la necesidad de la interlocución directa que tiene que haber entre los Estados Unidos y México y México con otros países de Europa, Asia y Oceanía.
Es imposible no hacer esta reflexión concretamente en los resultados del enorme flujo de dinero ilícito que hay corriendo en las diferentes economías del mundo, porque las instituciones financieras, deben continuar con la implementación rigurosa de controles, pero también, cuestionarse si los mecanismos actuales están dando resultados.
Lo más importante es enriquecer los protocolos para que sean realmente una herramienta preventiva y práctica, diseñada para ayudar a las personas particulares, a los servidores públicos, a los políticos, partidos políticos y a todas las empresas para entender el alcance de estas designaciones, evaluar posibles repercusiones y adoptar medidas que refuercen la legalidad, la continuidad y la resiliencia, toda vez que al fortalecer un entorno de certeza jurídica se permitirá a las empresas seguir invirtiendo, generando valor, creando empleo y contribuyendo al desarrollo sostenible.
La designación de los cárteles como “organizaciones terroristas” los incorpora dentro del marco jurisdiccional de Estados Unidos, independientemente de su ubicación territorial.
Esta medida faculta a las autoridades estadounidenses para adoptar todas las medidas apropiadas para cumplir los objetivos señalados en la Orden: desmantelar su presencia y neutralizar su capacidad de representar una amenaza al territorio, la seguridad y la integridad de Estados Unidos a través de sus estructuras operativas fuera de sus fronteras.
La disposición se fundamenta en el argumento de que las amenazas que representan son inusuales y extraordinarias, activando así los mecanismos contemplados en la Ley de Emergencia.
El uso de conceptos amplios y difusos como “seguridad” e “integridad territorial” puede justificar la implementación de medidas preventivas, incluyendo potenciales acciones unilaterales en territorio extranjero. Si bien se aclara que estas disposiciones no constituyen, por sí mismas, autorización para el uso de la fuerza militar, el lenguaje empleado podría interpretarse en escenarios específicos bajo el principio de legítima defensa, como ha sucedido en otros contextos.
Adicionalmente, la inclusión de estas organizaciones en la Orden implica su incorporación a la Lista de Nacionales Especialmente Designados y Personas Bloqueadas (SDN List, por sus siglas en inglés) de la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, lo cual ya las hace sujetas a ciertas sanciones como el congelamiento de activos y restricciones comerciales, ahora bajo la categoría de organizaciones terroristas (FTO).
Esta decisión genera implicaciones relevantes para entidades en ambos países que pudieran tener vínculos directos o indirectos con dichas organizaciones, ya que podrían enfrentarse a consecuencias legales y financieras, incluyendo sanciones civiles y penales, congelamiento de activos, restricciones operativas en el sistema financiero estadounidense, exclusión de contratos y programa gubernamentales, entre otras.
La implementación de la Orden puede generar consecuencias legales incluso fuera del territorio estadounidense, incluyendo México, ya que personas podrían ser señaladas como colaboradoras de los cárteles. La amplitud de los conceptos utilizados en la normativa también podría dar lugar a interpretaciones discrecionales.
Para el sector empresarial, los efectos pueden ser considerables. Por ejemplo, cualquier pago realizado por empresas, organizaciones o individuos vinculados -de forma consciente o no- con un cártel podría interpretarse como un apoyo a organizaciones terroristas, incluso en casos donde dichos pagos hayan sido realizados bajo coacción o amenazas.
En el ámbito financiero, las implicaciones también son relevantes. Las empresas e instituciones bancarias pueden enfrentar sanciones por vínculos, incluso indirectos o involuntarios, con organizaciones clasificadas como terroristas. Esto podría generar un entorno de mayor cautela, con impactos en la toma de decisiones de inversión y afectar los flujos comerciales.
México no puede seguir pensando que la orden ejecutiva de Trump, para designar a estas organizaciones criminales como terroristas no le va afectar y se deben desterrar tres pensamientos:
NEGACIÓN: “Esto no nos afectará a nosotros”.
AUTOENGAÑO: “Nuestros controles son suficientes”.
COMPLACENCIA: “Tenemos tiempo para adaptarnos”.
La verdad es que OFAC ha intensificado su actividad con mayor escrutinio con nombres, rutas y tipologías.
Ante esa realidad; debemos tener en cuenta lo siguiente:
Costo por sanción:
- Pérdida total de acceso a los Estados Unidos.
- Fuga masiva de clientes, porque al estar en lista, es como una enfermedad contagiosa y nadie va a querer hacer negocios o que lo vinculen con el personaje o la empresa incluida en la “lista negra” es decir nadie va a querer ser contagiado.
- Caída del valor de la empresa y perdida de reputación.
- Intervención regulatoria.
- Quiebra potencial.
- El impacto estimado 60 % – 80 % del valor institucional.
Pero ¿qué pasa si se invierte en prevención?
Costo por prevención:
- Contar con un sistema de inteligencia.
- Capacitación especializada.
- Personal calificado.
- Consultoría externa especializada.
- Tecnología avanzada.
- El costo estimado sería del 2% -3 % del presupuesto operativo.
Y es que la fragmentación entre cumplimiento y estrategia ha sido el punto más vulnerable y por las circunstancia actuales, es evidentemente necesario, invertir en prevención.
Si hoy en día preguntamos a empresas o a las instituciones mexicanas lo siguiente encontraremos un panorama realmente alarmante:
¿El comité directivo alguna vez ha simulado una crisis por sanción internacional?
Veríamos que la mayoría de instituciones mexicanas nunca ha contemplado este escenario.
Ahora bien si preguntamos ¿El área de cumplimiento; analiza estructuras criminales?
Simplemente la respuesta seria que únicamente se limitan a revisar montos inusuales sin contexto.
Y la última pregunta sería ¿Las matrices de riesgo consideran vínculos entre beneficiarios finales y redes delictivas?
Observaríamos que el punto ciego de interconexión es el más peligroso.
De esta forma el nuevo paradigma del cumplimiento es:
- LENTE ANALÍTICO: El cumplimiento no puede ser un área técnica aislada.
- DECISIONES COMERCIALES: Tiene que ser un lente desde el cual se analicen las decisiones comerciales.
- INNOVACIÓN TECNOLÓGICA: Debe influir en las decisiones tecnológicas.
- REPUTACIÓN INSTITUCIONAL: Y debe de proteger la reputación de las instituciones y de sus miembros.
La sociedad líquida; es un término acuñado por el sociólogo Zygmunt Bauman para describir la condición de las sociedades actuales, donde las instituciones y relaciones presentan constante movimiento, son inestables y sujetas a cambios constantes, en contraste con las sociedades “sólidas” del pasado.
Las sociedades líquidas son un terreno fértil para la criminalidad, de esta forma, si observamos que los estudios sobre el crimen organizado y el terrorismo se centran en las dinámicas de poder, la corrupción y la explotación de vulnerabilidades del sistema financiero, vemos que la condición de fluidez de la sociedad en sí es muy vulnerable, porque la inestabilidad contemporánea trasciende los modelos tradicionales.
Y es que no se trata meramente de cambios gubernamentales o fluctuaciones coyunturales, sino de la ruptura abrupta de equilibrios estructurales que habían sido considerados como permanentes durante décadas.
Esta nueva modalidad de inestabilidad se caracteriza por tres elementos distintivos:
1. Velocidad exponencial de colapso.
2. Efectos de cascada impredecibles.
3. La erosión sistémica de la legitimidad institucional.
La ley estadounidense tiene un alcance extraterritorial significativo, estar en la lista de la OFAC por lo tanto, tiene consecuencia muy significativas, porque la extraterritorialidad es la capacidad de un Estado para aplicar sus leyes a personas, bienes o actividades fuera de sus fronteras.
Estados Unidos es conocido por su aplicación extraterritorial de leyes, especialmente en materia de sanciones económicas y financieras.
La capacidad de un país para controlar el comercio y las transacciones financieras dentro de sus propias fronteras puede verse comprometida cuando las leyes extranjeras pueden dictar o prohibir actividades económicas que estarían permitidas por su propia legislación, lo que genera tensión con la soberanía nacional.
La aplicación de sanciones extraterritoriales por parte de Estados Unidos, puede presionar a otros países a alinearse con sus objetivos de política exterior, además estar en esa lista dificulta la vida de cualquier persona en el mundo globalizado, donde el sistema financiero está íntimamente ligado a Estados Unidos.
Un propósito principal de las sanciones internacionales es que uno o más Estados ejerzan presión económica sobre uno o más Estados en apoyo de los objetivos de seguridad nacional y política exterior del Estado (o Estados) sancionador(es).
No es sorprendente, entonces, que las sanciones internacionales puedan poner de relieve cuestiones sobre la extraterritorialidad.
La OFAC colabora estrechamente con otras agencias gubernamentales estadounidenses, en particular con el Departamento de Estado, que desempeña un papel central en la definición de la política de sanciones estadounidense.
En México Jorge Alberto Hank Inzunza, dueño del equipo de fútbol “Xolos de Tijuana” de la liga mexicana de futbol, y que es hijo de Jorge Hank Rhon, recientemente fue incluido en la lista de OFAC al ser propietario de dos empresas que se encuentran sancionadas por el gobierno de Estados Unidos por ser parte de una red de lavado de dinero del Cártel de Sinaloa.
- Complejo Turístico JJJ S.A. de C.V.
- Grupo Hotelero JJJ S.A. de C.V.
Ambas empresas fueron sancionadas por el USTreasury Departamento de Tesoro de Estados Unidos a través de la OFAC, Oficina de Control de Activos Extranjeros, porque entre otras evidencias destaca que en dichas empresas, aparece como socio Jesús González Lomelí, identificado como operador financiero de alto rango del Cártel de Sinaloa al lavar millones de dólares para “Los Mayos” a través de sus restaurantes, clubes nocturnos y resorts en todo México, según las investigaciones del propio gobierno de USA.
Ahora bien; esto tiene importantes implicaciones ya que los vínculos familiares, amistad y socios que se encuentran en la lista negra, pueden afectar varias empresas, por lo tanto, si estas empresas al ser enlistadas quiebran por las sanciones y no sobreviven habrá un efecto colateral, el desempleo, pero por los vínculos familiares para el caso de Jorge Alberto Hank, el otro posible efecto es afectar a un Banco como Banorte y todo un Club de fútbol como los Xolos y diversos negocios, es decir podría haber un contagio como epidemia, ya que por ejemplo en la industria deportiva en México sabemos que está dominada por pocas familias.
Aproximadamente el 20% de las familias involucradas en la industria, controlan el 80% de la misma y sus apellidos son conocidos y muchos sabemos de su influencia.
Si hacemos un análisis de vínculos de familia en las empresas de los Hank al “mapearla” y al georreferenciar, vamos a encontrar no solo con su historia empresarial, sino que al tener tanta actividad económica, su posible quiebra o cierre podría ser, por estar incluido uno de sus familiares en la lista negra, un golpe extraterritorial de dimensiones enormes e implicaciones importantes en la economía de Baja California y del país:
Al hablar del apellido Hank; es hablar de uno de los linajes más influyentes en la historia de México.
Su poder se extiende como una red invisible, pero omnipresente, que conecta la política, las finanzas, la infraestructura nacional y, en los últimos años, el deporte lo que los convierte en una familia que con tantas actividades comerciales y financieras pudiera conectar con criminales y hoy incluso narcoterroristas.
Ya sea con conciencia o por falta de filtros para evitar negociar con criminales y terroristas es muy posible que si estén asociados con personajes declarados como enemigos de los Estados Unidos y los efectos económicos por la aplicación extraterritorial estadounidense pueden ser devastadores.
La influencia de la familia Hank no es nueva, pero su consolidación como uno de los grupos familiares más poderosos de México ha tomado una nueva dimensión en la última década, en especial por su expansión como propietarios, inversionistas y patrocinadores en distintas disciplinas deportivas; actualmente, es casi imposible no encontrar alguna referencia de ellos.
Son dueños de equipos en, al menos, cuatro deportes diferentes: fútbol, beisbol, salto ecuestre y fútbol americano, en cuanto a patrocinios, ya conquistaron alrededor de una decena de deportes.
Puede ser Caliente TV, Caliente MX o Grupo Banorte los sellos que se estampan en la identidad de algún equipo, liga, evento o estadio.
La estructura Hank les da la capacidad de ser omnipresentes en el deporte mexicano.
De las familias que tienen algún equipo de fútbol de primera división en México los Hank son los únicos que podrían dejar sus equipos y continuar con una altísima influencia a través de patrocinios.
Detrás de esa expansión está una estructura generacional que supo migrar del poder político al económico, y de ahí al entretenimiento deportivo como nueva plataforma de posicionamiento.
Pero la historia no se puede contar sin remontarnos al origen.
El cimiento de este linaje comienza con Carlos Hank González, conocido como “El Profesor”. Originario del Estado de México, fue una figura central del PRI en la segunda mitad del siglo XX.
Gobernador de su estado natal, regente del Distrito Federal, y pieza clave dentro del llamado Grupo Atlacomulco lo que lo liga con más integrantes de ese grupo mexiquense incluido el expresidente Enrique Peña Nieto.
Su lema, “Un político pobre es un pobre político”, dejó clara su visión sobre la fusión entre política y negocios.
Su legado fue tan duradero que sus hijos y nietos no solo lo preservaron, sino que lo escalaron a nuevas esferas de influencia.
Se desarrolló una estructura multisectorial: Banca, infraestructura, apuestas y, más recientemente, deportes.
De los hijos de “El Profesor”, dos figuras destacan por la forma en que extendieron la marca familiar a distintos sectores clave:
- Carlos Hank Rhon.
- Jorge Hank Rhon.
El primero se enfocó en los sectores financiero e industrial; el segundo, en el entretenimiento, la política regional y las apuestas deportivas.
Carlos Hank Rhon construyó Grupo Hermes, una empresa diversificada con intereses en infraestructura, energía, transporte y turismo.
Pero su jugada maestra fue la venta de su financiera, Grupo Interacciones, a Grupo Banorte por $1,400m USD en 2017.
Fue un movimiento estratégico que consolidó el control del apellido Hank dentro de uno de los tres bancos más poderosos del país.
Jorge Hank Rhon, fue exalcalde de Tijuana y empresario pero muy polémico, fundó Grupo Caliente, el mayor conglomerado de apuestas en México y uno de los principales actores en el mercado latinoamericano.
Su figura mezcla poder político local, influencia económica regional y un estilo de vida excéntrico. Se le conoce por tener un zoológico privado en su residencia con leones, tigres, jirafas y otros animales exóticos.
Ambos mantuvieron el apellido en la élite empresarial nacional, pero fue Jorge quien tuvo un mayor acercamiento al deporte, convirtiendo clubes y competencias en plataformas de negocio, alcance mediático e influencia.
Ahora si vemos la nueva generación no solo heredó el apellido, sino también la visión empresarial y una profunda comprensión del deporte como una plataforma comercial y de influencia cultural.
Carlos Hank González, hijo de Carlos Hank Rhon, es el actual Presidente del Consejo de Administración de Grupo Financiero Banorte, Director de Grupo Hermes y Vicepresidente de Gruma, dueña de Maseca.
Según datos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) Banorte es el tercer banco con mayor manejo de activos en México.
Grupo Banorte realizó movimientos clave en el deporte ya que el banco anunció un financiamiento de $2,100m MXP ($105m USD) para la remodelación del Estadio Azteca.
Hasta ahí es un movimiento lógico de un banco. Pero; lo interesante es que, como parte de esta transacción, el banco obtuvo los naming rights del emblemático estadio que ahora se llama Estadio Banorte y a pesar de que solo representa el 0.2% de su cartera general, es un símbolo del tipo de inversiones que Banorte podría expandir a futuro en el mundo del deporte.
Ahora si vemos al otro integrante de la familia que tiene 2 empresas ya incluidas en la lista negra de OFAC Jorge Alberto Hank Inzunza, su trayectoria es muy interesante.
Él es hijo de Jorge Hank Rhon, es presidente de Xolos de Tijuana, controla operaciones con Dorados de Sinaloa, y desde 2019 está al frente de Gallos Blancos de Querétaro, que actualmente busca un comprador.
Además, el apellido ya tiene presencia en Sudamérica, porque adquirió al O’Higgins FC de la Primera División de Chile.
Pero la plataforma de apuestas Caliente MX, en la que Jorge Alberto y Emilio están profundamente involucrados, factura cerca de $700m MXP ($37m USD) al mes, lo que representa ingresos anuales por más de $8,400m MXP ($445m USD)
Es un mercado en plena expansión, que, de acuerdo con Global Sports Betting Market, el sector de apuestas deportivas en México está valorado en $11,370m MXP ($602m USD) en 2024 y se proyecta que llegue a $40,640m MXP ($2.15B USD) para 2033, con una tasa de crecimiento anual del 15.71%.
A esta altura, la familia no solo participa como dueña de equipos, sino que también es una fuerza omnipresente como patrocinadora.
Caliente MX tiene presencia en 12 de los 18 clubes de la Liga MX, además de ligas y eventos en más de una decena de disciplinas.
Así que el epicentro de un posible terremoto financiero sería Tijuana, toda vez que este imperio deportivo es sin duda la Ciudad de Tijuana, ciudad que funciona como laboratorio para el modelo de negocios de los Hank.
Tijuana tiene una ventaja geoestratégica, es una ciudad fronteriza, multilingüe, de conexión internacional y apodada coloquialmente como “la esquina de Latinoamérica”.
Xolos representa para Jorge Alberto Hank el negocio de mayor derrama.
La familia no para de crecer, en 2024, Juan Carlos Hank, candidato a senador por Baja California (por el PVEM) dijo en una entrevista que ya son en total 24 hermanos.
Esto nos da una idea de cómo los vínculos pueden hacer todo un emporio y como; por una acción unilateral del gobierno de Estados Unidos y la falta de medidas de prevención en la operación de sus empresas, ahora podria afectarlos a todos ellos con implicaciones en el pais pues si se llegan a quebrar las empresas habria despidos masivos y una crisis en el sistema financiero mexicano si se llega a contaminar Banorte.
México se ubica por encima de Siria y Emiratos Árabes Unidos, países también señalados por sus nexos con actividades financieras ilícitas. Según el Centro para una Nueva Seguridad Estadounidense (CNAS), el caso mexicano representa “la abrumadora mayoría de sanciones” recientes, debido a su vínculo con el crimen organizado y, particularmente, con el tráfico de drogas sintéticas como el fentanilo.
Todo esto nos lleva a ser las siguientes cuatro propuesta preventivas:
PROPUESTA UNO:
Transformación necesaria; transformemos el área de cumplimiento en un centro de inteligencia real con análisis de patrones, redes de conexión, estudio de entorno socioeconómico y antecedentes judiciales, tipologías vivas y uso de tecnología predictiva. El área de cumplimiento debe tener acceso a datos, poder de decisión y presencia en el consejo.
PROPUESTA DOS:
Implementación de escenarios; implementemos escenarios de simulación de sanciones internacionales, como parte del plan de continuidad operativa.
Preparación anticipada; no podemos esperar a estar en crisis para solo improvisar y reaccionar.
Respuesta Coordinada; con el desarrollo de protocolos específicos para cada tipo de escenario o sanción.
PROPUESTA TRES:
Conexión transversal; integremos el cumplimiento de manera estratégica con las áreas de riesgo, consejo directivo y operaciones comerciales, creando un sistema de vigilancia unificado.
Cumplimiento.- Núcleo estratégico de defensa institucional.
Consejo.- Gobernanza informada para decisiones de alto impacto.
Riesgos.- Identificación proactiva de vulnerabilidades críticas.
Negocio.- Estrategias de integración segura y efectiva con estrategias comerciales.
PROPUESTA CUATRO:
Educación ejecutiva; fortalezcamos el conocimiento de la alta dirección sobre geopolítica, ya que en el entorno actual un CEO que desconoce las regulaciones de OFAC está exponiendo su institución a riesgos críticos e inminentes.
Conocimiento estratégico; los ejecutivos deben dominar las implicaciones de sanciones internacionales y su impacto en la operación, liquidez y reputación institucional, porque este conocimiento es un imperativo estratégico en la actualidad y no una opción.
Responsabilidad directa; la responsabilidad del cumplimiento no es delegable y recae directamente en la alta dirección, las consecuencia legales, financieras y reputacionales afectan primordialmente al liderazgo ejecutivo de la institución.
De tal suerte que; por eso hoy, podemos afirmar que la próxima sanción, podría no ser por lo que hiciste, sino por lo que dejaste de hacer o, avisado, no quisiste ver.
